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[투데이리포트]기업은행, "마진의 상승으로 기..."매수(상향)_키움
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| 키움증권은 12일 기업은행(024110)에 대해 "마진의 상승으로 기대치 이상의 실적 시현"라며 투자의견을 '매수(상향)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 17,000원을 내놓았다. 키움증권 서영수 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(상향)'의견은 키움증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 30.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 키움증권은 기업은행(024110)에 대해 "상대적으로 2009년 중에 마진 하락 폭이 적었던 점을 감안할 때 4분기 중 23bp 마진이 상승한 점은 고무적인 것으로 평가된다. 마진이 이처럼 개선된 것은 중금채 등 지난해 고금리로 조달했던 부채가 저금리로 재조정되면서 조달비용이 큰 폭으로 하락한 데 기인한다"라고 분석했다. 또한 키움증권은 "동사의 2009년 비용률은 36.7%로 전분기대비 60bp 상승하는 데 그쳤는데, 이처럼 비용률이 늘어나지 않은 이유는 적극적인 비용 절감 노력과 비은행 등 비용구조가 높은 부문에 대한 영업을 축소하였기 때문이다"라고 밝혔다. 한편 "전년 양호한 마진 하에서 높은 여신 성장률을 시현한 데다 2010년에도 중소기업 부문에 대한 경쟁 환경은 은행에 유리하게 작용할 것으로 예상, 이에 따라 큰 폭의 마진 하락 없이 영업을 전개함으로써 높은 이자수익 증가를 시현할 것으로 판단된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 키움증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2009년1월 10,500원이 저점으로 제시된 이후 2009년9월 18,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 17,000원으로 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | MARKETPERFORM |
| 목표주가 | 17,650 | 20,000 | 14,700 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 키움증권에서 발표된 '매수(상향)'의견 및 목표주가 17,000원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 3.7%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 동부증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 20,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한화증권은 투자의견 'MARKETPERFORM'에 목표주가 14,700원을 제시한 바 있다. |
| <키움증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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