[투데이리포트]기업은행, "순이자마진을 가장 ..."매수(유지)

[투데이리포트]기업은행, "순이자마진을 가장 ..."매수(유지)_대우

평민

조회 170 2008/07/31 08:32

등급별 점수 안내

등급	등급 비율	점수
왕	상위 2명	500,000점 이상
세자	상위 0%~1%까지	150,000점 이상
대감	상위 1%~5%까지	50,000점 이상
장군	상위 5%~15%까지	15,000점 이상
나리	상위 15%~30%까지	5,000점 이상
사또	상위 30%~55%	3,000점 이상
포졸	상위 55%~75%까지	1,000점 이상
중인	상위 75%~95%까지	500점 이상
상인	상위 95%~100%까지	100점 이상
평민	점수기준	50점 이상

등급제 자세히 보기

대우증권은 31일 기업은행(024110)에 대해 "순이자마진을 가장 잘 방어하고 있다"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 21,700원으로 내놓았다. 대우증권 구용욱, 박진형 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 대우증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 21,700원은 직전에 발표된 목표가 24,000원 대비 -9.6% 하향조정 된 것이고, 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 비교적 조정폭이 크게 줄어든 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 36.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

대우증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사는 조달비용률 관리가 은행들 중 가장 우수한 것으로 판단된다. 특히 경기 둔화기에는 중소기업 대출시장에서 자금 수요 초과 현상이 발생할 가능성이 높다는 점에서 적정 마진을 확보하는 데 유리할 것으로 보인다"라고 분석했다. 또한 대우증권은 "실제적인 자산건전성 지표가 우려에 비해 상당히 안정적으로 유지되고 있음에 주목할 필요가 있다는 판단이다. 특히 요주의여신의 증가가 미미하다는 점은 자산건전성에 대한 우려가 점차 줄어들 수 있는 근거가 될 수 있을 것"라고 밝혔다. 한편 "동사의 3분기 순이자이익은 순이자마진이 양호한 흐름이 지속되고 안정적인 자산 증가로 인해 전분기대비 7.2% 증가할 것으로 예상된다"라고 전망했다.

◆ Report statistics

대우증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2007년8월 26,800원까지 높아졌다가 2008년2월 21,400원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 21,700원으로 새롭게 조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

	컨센서스	최고	최저
투자의견	매수	매수(유지)	매수(유지)
목표주가	21,600	25,400	17,000

*최근 분기기준

오늘 대우증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 21,700원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 25,400원을 제일 보수적인 의견을 제시한 푸르덴셜증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 17,000원을 제시한 바 있다.

<대우증권 투자의견 추이>

<최근 리포트 동향>

의견제시일자	투자의견	목표가격
20080731	매수(유지)	21,700
20080526	매수(유지)	24,000
20080430	매수(유지)	24,000
20080215	매수	21,400
20071114	매수	23,000

의견제시일자	증권사	투자의견	목표가
20080731	대우	매수(유지)	21,700
20080731	대신	매수	20,000
20080730	굿모닝신한	매수	20,000
20080721	푸르덴셜	매수	17,000

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 27개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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