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[투데이리포트]기업은행, "향후 기업 연체율 ..."매수(유지)_CJ

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평민

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조회 207 2008/02/15 09:31

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CJ증권은 15일 기업은행(024110)에 대해 "향후 기업 연체율 관리가 중요"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 22,000원으로 내놓았다. CJ증권 심규선, 김지영 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 CJ증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 22,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 32.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

 

 

◆ Report briefing





CJ증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 4분기 순이자이익이 전분기에 비해 증가한 이유는 분기 NIM 상승, 이자부자산 평잔이 증가, 연체이자 회수 반영, 대출 Re-pricing 효과에 기인한 것으로 판단된다"라고 분석했다. 또한 CJ증권은 "동사의 4분기 부문별 실질연체율은 기업 1.26%, 가계 0.46%, 신용카드 1.12% 수준이다. 기업부문의 실질연체율이 전분기에 비해 17bp 상승하여 향후 경기상황이 악화될 경우 연체율 상승가능성이 있어 지속적인 관리가 필요할 것으로 판단된다"라고 밝혔다. 한편 "1분기에는 NIM 상승 추세가 이어지기는 어려울 것으로 예상되며, 4분기에 비해 5bp 정도 하락할 것"라고 전망했다.

◆ Report statistics

CJ증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2007년8월 26,500원까지 높아졌다가 2008년1월 22,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 22,000원으로 제시되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가는 꾸준히 상향조정되고 있고 더욱이 최근에는 목표가의 상승폭 또한 더욱 커지는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

  컨센서스 최고 최저
투자의견 트레이딩매수 매수 HOLD(L)
목표주가 20,843 24,000 18,000
*최근 분기기준

오늘 CJ증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 22,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균 대비 5.6% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 굿모닝신한증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 24,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 'HOLD(L)'에 목표주가 18,000원을 제시한 바 있다.

<CJ증권 투자의견 추이>   <최근 리포트 동향>
의견제시일자 투자의견 목표가격
20080215 매수(유지) 22,000
20080115 매수 22,000
20071101 매수(유지) 24,500
20071015 매수 24,500
20070801 매수(유지) 26,500
의견제시일자 증권사 투자의견 목표가
20080215 CJ 매수(유지) 22,000
20080215 대신 매수 21,500
20080215 대우 매수 21,400
20080215 현대 MARKETPERFORM(유지) 19,000

 

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 27개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.


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