[투데이리포트]기업은행, "대손충당금 부담 증..."매수

[투데이리포트]기업은행, "대손충당금 부담 증..."매수_굿모닝신한

평민

조회 44 2007/11/01 09:05

등급별 점수 안내

등급	등급 비율	점수
왕	상위 2명	500,000점 이상
세자	상위 0%~1%까지	150,000점 이상
대감	상위 1%~5%까지	50,000점 이상
장군	상위 5%~15%까지	15,000점 이상
나리	상위 15%~30%까지	5,000점 이상
사또	상위 30%~55%	3,000점 이상
포졸	상위 55%~75%까지	1,000점 이상
중인	상위 75%~95%까지	500점 이상
상인	상위 95%~100%까지	100점 이상
평민	점수기준	50점 이상

등급제 자세히 보기

굿모닝신한증권은 1일 기업은행(024110)에 대해 "대손충당금 부담 증가 부정적"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 24,000원을 내놓았다. 굿모닝신한증권 홍진표, 성준원 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 굿모닝신한증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 31.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

굿모닝신한증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 3분기 실적이 감소한 주요 원인은 대손충당금 전입액이 전분기 대비 527.8% 증가한 2,392억원을 기록하였기 때문"라고 분석했다. 또한 굿모닝신한증권은 "동사의 3분기 실적을 부정적으로 평가하는 이유는 자산건전성 악화로 대손충당금 부담이 증가하고 있기 때문이다. 대손충당금 부담이 증가한 이유는 계절적인 요인으로 3분기에 비교적 신용등급이 불량한 기업들이 신용평가를 받기 때문에 요주의여신 잔액이 증가하였으며, 기업 대출금의 자산건전성이 악화되었기 때문"라고 밝혔다. 한편 "동사의 실적 추정치와 실제 실적간의 차이를 반영하여 동사의 적정주가를 25.500 에서 24,000원으로 하향조정한다"라고 전망했다.

◆ Report statistics

굿모닝신한증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2006년10월 20,000원이 저점으로 제시된 이후 2007년8월 25,500원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 24,000원으로 다소 하향조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데, 이번에 조정된 상승폭은 다소 줄어든 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

	컨센서스	최고	최저
투자의견	매수	매수(유지)	MARKETPERFORM(하향)
목표주가	23,770	26,000	21,000

*최근 분기기준

오늘 굿모닝신한증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 24,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움닷컴증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 26,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 현대증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(하향)'에 목표주가 21,000원을 제시한 바 있다.

<굿모닝신한증권 투자의견 추이>

<최근 리포트 동향>

의견제시일자	투자의견	목표가격
20071101	매수	24,000
20071008	매수	25,500
20071001	매수	25,500
20070801	매수	25,500
20070621	BUY	22,500

의견제시일자	증권사	투자의견	목표가
20071101	굿모닝신한	매수	24,000
20071101	대신	매수	23,500
20071101	삼성	BUY(L)	22,000
20071101	대우	매수	23,800

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 27개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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