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◆ Report briefing

건전성과 밸류업이 변수

한국투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "순이익 8,014억원으로 컨센서스 8% 상회. 건전성 감안해 중립의견 유지. 연내 나올 밸류업에 주목. 중립의견을 유지. 아직까지는 한계차주 관련 자산건전성에 대한 경계심을 유지할 필요가 있기 때문. 제조업 연체율은 0.86%로 전분기대비 13bp 상승, 음식숙박업 연체율은 1.89%로 동기간 17bp 상승. 향후 관건은 연내 발표될 기업가치 제고 계획. 큰 틀에서는 주주가치 제고를 지향하면서도, 특수은행으로서의 지위를 감안해 차별화된 내용이 담길 것으로 예상."라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 "3분기 지배순이익은 8,014억원으로 우리 추정치를 4%, 컨센서스를 8% 상회. 이번 분기 추가충당금이 발생하지 않으면서 충당금전입액이 예상 대비 20% 적게 나온 영향. 은행 NIM은 1.67%로 전분기대비 4bp 하락. 시장금리 하락 등 비우호적 환경에도 불구하고 시장조달 중금채를 늘리는 등 조달비용 관리를 강화해 상대적으로 선방. 연결 비이자이익은 2,131억원으로 전분기대비 182% 증가."라고 밝혔다.