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NH투자증권에서 20일 기업은행(024110)에 대해 "날씨가 선선해지면 주목받는 은행주"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 17,000원을 내놓았다.

NH투자증권 정준섭 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다.

◆ Report briefing

NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "요즘 보기 드문 기말 고배당 은행주. 아직은 이르지만, 배당 관점에서 조금씩 관심을 가져 볼 만한 종목. 연말이 다가올수록, 기업은행의 매력은 점차 회복될 전망. 연 1회 배당이 제공하는 기말배당 수익률이 낮지 않은데다, 시장에는 자사주보다 현금배당을 더선호하는 투자자들도 분명 존재하기 때문. 경기 둔화 가능성을 반영해 DPS 추정 치를 기존 1,100원에서 1,050원으로 하향하나, 예상 배당수익률은 7.6%로 여전히 매력적인 수준. 향후 기업가치 제고 계획 발표 여부나 시점은 미정. 다만 만약 발표하더라도, 기업은행 설립 목적이나 대주주 특성을 고려하면 주주환원은 자사주보다 배당 정책을 구체화되는 방향이 될 전망"라고 분석했다.

또한 NH투자증권에서 "3분기 지배순이익은 7,199억원으로 시장 컨센서스를 소폭 하회할 전망. 계절적 영향 및 기업 대출수요 이연 등으로 전분기 대비 대출성장률은 1.0%을 기록할 전망이며, NIM도 전분기보다 3bp 하락 예상. 다만 신용등급 하향 기업 대상 충당금을 제외하면 별다른 충당금 추가 적립 이슈는 없을 것으로 보임. 한편, 동사는 국내 은행을 대상으로 시행될 스트레스 완충자본 규제는 적용 받지 않을 예정"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

NH투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2023년10월 15,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 17,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 NH투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 17,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 18,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 미래에셋증권은 투자의견 '중립'에 목표주가 14,000원을 제시한 바 있다.

[NH투자증권 투자의견 추이]

- 2024.09.20 목표가 17,000 투자의견 BUY

- 2024.07.02 목표가 17,000 투자의견 BUY

- 2024.04.30 목표가 17,000 투자의견 BUY

- 2024.04.15 목표가 17,000 투자의견 BUY

- 2024.02.08 목표가 17,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.09.20 목표가 17,000 투자의견 BUY NH투자증권

- 2024.07.30 목표가 14,000 투자의견 중립 미래에셋증권

- 2024.07.30 목표가 18,500 투자의견 매수 IBK투자증권

- 2024.07.30 목표가 17,000 투자의견 BUY 교보증권