thinkpool

이베스트투자증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 "탑라인 둔화에도 대손비용 감소로 실적개선"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "대손비용 감소로 실적개선. NIM 하락압력과 대손부담 고조. NIM은 분기 중 2bp 하락했는데 핵심예금 증가에도 창구조달 중금채가 증가하며 조달비용이 상승한 영향. 대출금리 둔화와 함께 가계대출 수요 부진으로 기업대출 경쟁심화 양상이 나타나고 있어 향후에도 순이자마진 반등은 쉽지 않아 보임. 이자이익 둔화추세 이어질 전망. 기존 목표주가와 투자의견 유지."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2024년 1분기 순이익은 7,808억원을 기록해 시장 컨센서스를 상회하며 양호한 실적 시현. 순이자마진 하락으로 23년 분기 중 이어지던 이자이익 증가세가 일단락되었고 수수료이익을 포함한 비이자이익은 전년동기대비 감소했으나, 대손비용이 큰 폭으로 감소(-35% yoy)하면서 실적개선을 견인. 1분기 중 특이요인으로는 대출채권 처분이익 318억원, 외환평가손 494억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익 규모는 약 7,900억원으로 지난 4분기와 유사한 수준."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2023년4월 11,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 14,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 14,000원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 14.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2024.04.30 목표가 14,000 투자의견 HOLD(유지)

- 2024.02.08 목표가 14,000 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.10.30 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.07.26 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2023.04.28 목표가 11,500 투자의견 HOLD

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.04.30 목표가 14,000 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권

- 2024.04.30 목표가 16,000 투자의견 BUY DB금융투자

- 2024.04.30 목표가 18,000 투자의견 BUY 하나증권

- 2024.04.30 목표가 17,000 투자의견 BUY NH투자증권