thinkpool

이베스트투자증권에서 8일 기업은행(024110)에 대해 "추가비용 인식에도 양호한 실적 시현"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 정체구간을 한동안 보낸 후에 최근 2회 연속 목표가가 높아졌고 또한 목표가의 상승폭도 더욱 커진 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "4Q 실적 예상치 부합. 24년에도 안정적 이익유지 가능. 순이자마진은 전분기수준에서 유지되며 4분기 만에 하락세가 일단락. 주주환원 확대 기대 반영. 보유의견 유지. 높은 배당성향을 바탕으로 업종 내 주주환원 확대기조에 동참하고 있으며 24년 예상배당 수익률 또한 8%에 달함. 강화된 주주환원과 실적 추정치 변경을 반영해 목표주가를 12% 상향하나 제한된 주가상승여력과 수익성 둔화기조 감안해 보유의견 유지."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2023년 4분기 순이익은 5,570억원을 기록해 시장 컨센서스에 부합하는 양호한 실적 시현. 이자이익 증가세는 유지되었으나 수수료이익과 기타 비이자이익 감소로 총영업이익은 전분기 대비 6% 감소. 다만 대손비용이 전년동기 수준을 유지하며 타행대비 이익감소 폭이 크지 않았음. 4분기 중 특이요인으로는 담보 LGD 변경 등을 반영한 추가 충당금 2,6663억원, 민생금융 지원 1,825억원, 대출채권 처분이익 849억원, 외환평가익 446억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익 규모는 약 7,900억원으로 1~3분기 평균 8,500억원에 비해 소폭 감소."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 12,500원이 고점으로, 반대로 11,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 14,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 14,000원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.9%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 17,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 13,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2024.02.08 목표가 14,000 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.10.30 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.07.26 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2023.04.28 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2023.02.08 목표가 11,500 투자의견 HOLD

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.02.08 목표가 14,000 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권

- 2024.02.08 목표가 15,500 투자의견 BUY 흥국증권

- 2024.02.08 목표가 15,000 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2024.02.08 목표가 14,600 투자의견 HOLD 삼성증권