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키움증권에서 16일 기업은행(024110)에 대해 "꾸준한 실적, 배당으로 연결"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 15,000원을 내놓았다.

키움증권 김은갑 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 키움증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 모습이다.

◆ Report briefing

키움증권에서 기업은행(024110)에 대해 "23년 3분기 누적 연결순이익은 2.11조원으로 22년 1.92조원 대비 10% 증가. 4분기 추가충당금 규모가 변수이나 사상 최대실적 달성 가능성이 높음. 은행실적은 꾸준히 개선 중이며, 비은행 부문에서는 투자증권이 22년 실적을 넘어서고 있고, 캐피탈 실적도 회복되고 있음. 대형 은행주 중 기말배당의 수익률이 매우 높고, 일반주주 입장에서는 배당 안정성도 높음. 22년 배당성향 31%, 배당수익률 9.8%를 기록했고, 23년 배당성향이 유지되기만 해도 10% 가까운 배당수익률이 전망. 배당성향이 매우 안정적이기 때문에 이익증가 분이 배당으로 연결될 가능성이 높음."라고 분석했다.

또한 키움증권에서 "투자의견 매수를 유지하고, 목표주가는 기존 14,000 원에서 15,000원으로 상향조정. PBR 0.27배, PER 3.1배로 낮음. 가계부채나 자본규제 등의 이슈로부터 상대적으로 자유로운 은행주라 할 수 있음."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

목표주가는 14,000원이 고점으로, 반대로 13,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 15,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 키움증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 15,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.3% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 15,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 12,500원을 제시한 바 있다.

[키움증권 투자의견 추이]

- 2023.11.16 목표가 15,000 투자의견 BUY

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY

- 2023.10.13 목표가 14,000 투자의견 BUY

- 2023.07.26 목표가 13,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.11.16 목표가 15,000 투자의견 BUY 키움증권

- 2023.11.09 목표가 13,100 투자의견 중립 SK증권

- 2023.11.09 목표가 15,000 투자의견 BUY NH투자증권

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY DS투자증권