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이베스트투자증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 "건전성 부담 지속"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,500원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 오랜만에 목표가가 상향조정된 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "핵심이익 증가와 대손비용 감소로 양호한 실적 시현. 수익성 둔화 전망. 순이자마진은 상반기 20bp 하락한데 이어 3분기 중에도 2bp 추가 하락. 중금채 금리 등 상승과 핵심예금 인출로 조달비용이 증가한 영향. 목표주가 12,500원으로 9% 상향, 보유의견 유지. 8% 수준의 높은 배당수익률 예상되나 향후 수익성 둔화 가능성 또한 높다고 판단."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2023년 3분기 순이익은 7,286억원을 기록해 시장 컨센서스에 부합. 이자이익과 수수료 이익 증가세가 유지되었으나 2분기에 이어 유가증권 관련이익 축소로 기타 비이자이익이 크게 감소해 총영업이익이 전분기 대비 4% 감소. 추가충당금 규모가 축소된데다 계절적 판관비 부담이 완화되며 순이익은 10%(QoQ) 증가. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 12,500원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 8.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 15,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2023.10.30 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.07.26 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2023.04.28 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2023.02.08 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2022.10.27 목표가 11,500 투자의견 HOLD(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.10.30 목표가 13,500 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.10.30 목표가 13,500 투자의견 BUY 흥국증권

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY 한화투자증권