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현대차증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 "일단은 고배당 매력 유효"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다.

현대차증권 이홍재 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 전고점보다는 낮은 수준이다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 기업은행(024110)에 대해 "자세히 보면 나름 나쁘지 않은 실적. 기업은행에 대한 매수 의견과 목표가 14,000원 유지. 배당 매력 유효하나 건전성 우려 높아 주가 초과 상승 폭은 점진적 축소 예상. 향후에도 고금리 상황과 경기 불확실성 누적에 따라 이러한 자산 건전성 둔화 압력은 상당할 것으로 예상되며, 특히 동사는 보유 포트폴리오 특성상 그 영향이 더 부각될 수 있다고 판단."라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "분기 지배주주순이익은 전년 동기 대비 3.8% 감소하였지만 전분기 대비해서는 9.7% 증가한 7,286억원을 기록하며 당사의 기존 추정치와 시장 컨센서스 대비 각각 3.5%, 1.0% 가량 하회. 충전영업이익은 부합하였으나 추가 충당금 적립 규모가 예상을 상회한 데 주로 기인. 전반적으로 3분기 실적은 일부 비우호적인 요인에도 불구하고 핵심이익이 양호했다고 판단."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2022년10월 13,000원이 저점으로 제시된 이후 2023년2월 15,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 14,000원으로 다소 하향조정되고 있다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 14,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 15,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 12,500원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY

- 2023.08.30 목표가 13,000 투자의견 BUY

- 2023.02.08 목표가 15,000 투자의견 BUY

- 2022.10.27 목표가 13,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.10.30 목표가 13,500 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.10.30 목표가 13,500 투자의견 BUY 흥국증권

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY 한화투자증권