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신한투자증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 "편안함을 향유할 시기"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 13,500원을 내놓았다.

신한투자증권 은경완 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 오랜만에 목표가가 상향조정된 모습이다.

◆ Report briefing

신한투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "3Q23 Earnings review. 건전성 모니터링 필요하나 추가 충당금 부담은 정점 통과. 연말 예상 배당수익률 8.7%. FY23F 지배주주순이익은 2.79조원(+0.7% YoY)으로 전년 수준을 유지할 것으로 전망. 배당성향의 경우 예단하긴 이른 시점이나 대주주인 기획재정부의 세수가 부족한 상황임을 고려하면 그 어느 때보다 확대 지급할 개연성이 높음."라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 "기업은행의 3분기 지배순이익은 7,286억원으로 당사 추정치와 컨센서스에 부합. NIM이 2bp 하락. 당초 초저금리대출 및 고금리예금 리프라이싱 효과 등을 통해 반등할 것으로 기대했으나 이란 수출대금 일시 인출에 따른 저원가성예금 이탈 부담에 노출됐음. 원화대출 은 0.9% 증가. 주담대를 중심으로 가계대출(+2.5%)은 견조한 성장세를 보였으나 중기대출이 최근 높아진 경쟁 강도 탓에 0.7% 증가에 그쳤음. 건전성의 경우 정책효과 소멸, 경기 부진 등을 반영하며 점진적인 악화 추세를 이어나갔음."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

신한투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 신한투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 13,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 15,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 12,500원을 제시한 바 있다.

[신한투자증권 투자의견 추이]

- 2023.10.30 목표가 13,500 투자의견 매수(유지)

- 2023.07.26 목표가 13,000 투자의견 매수(유지)

- 2023.02.08 목표가 13,000 투자의견 BUY

- 2022.10.27 목표가 13,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.10.30 목표가 13,500 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.10.30 목표가 13,500 투자의견 BUY 흥국증권

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2023.10.30 목표가 14,000 투자의견 BUY 한화투자증권