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◆ Report briefing

명과 암

한국투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "순이익 6,640억원으로 컨센서스에 대체로 부합. 수익성보다는 건전성에 대한 불확실성을 감안해 중립의견 유지. 이번 분기 상매각액은 3,827억원으로 전분기대비 68% 증가. 이를 조정한 실질 연체율과 실질 고정이하여신비율은 전분기대비 모두 10bp 이상 상승. 물론 올해 하반기 들어 NIM이 안정을 되찾을 점은 긍정적. 올해 5월부터 코리보 금리가 재차 상승함에 따라 1~2분기 각각 11bp, 9bp씩 하락했던 NIM은 하반기 들어 횡보할 전망."라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 "2분기 지배순이익은 6,640억원으로 우리 추정치를 1%, 컨센서스를 2% 상회. 은행 분기 NIM은 1.78%로 전분기대비 9bp 하락. 예상치에 부합. 은행 총대출은 전분기대비 1.4% 증가. 은행 분기 대손율은 0.66%로 전분기대비 15bp 하락. 상매각을 조정한 실질 고정이하여신비율이 1.10%로 전분기대비 11bp 상승. 은행 일반관리비는 계절성인 초과업적성과급 956억원 반영됐으나 전년동기대비로는 1% 증가에 그침. 이에 상반기 은행 이익경비율은 33.1%로 전년동기대비 5.3%p 하락."라고 밝혔다.