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이베스트투자증권에서 26일 기업은행(024110)에 대해 "핵심이익 둔화와 건전성 부담 지속"라며 투자의견을 'HOLD'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,500원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "핵심이익 둔화와 높은 대손부담 지속. 수익성 둔화 전망. 2분기 순이자마진은 1.78%로 1분기 11bp 하락에 이어 2분기에도 9bp 큰 폭으로 하락. 코리보 3개월물 하락과 조달비용이 높은 창구 중금채 비중확대가 가파른 NIM 하락의 배경. 3분기에도 조달비용 상승부담은 이어질 것이나 월중 NIM 하락 폭은 제한되는 모습이며 초저금리 대출 리프라이싱 효과로 하반기 NIM은 안정화 기대."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2023년 2분기 순이익은 6,640억원을 기록해 시장 컨센서스에 부합하며 전년동기대비 27% 증가. 이자이익이 전분기 수준에서 정체되고 수수료이익 증가에도 유가증권 관련이익이 1,000억원 이상 축소되며 비이자이익이 감소해 총영업이익 규모가 1분기 대비 4% 감소. 전분기에 이어 대규모 추가충당금을 적립한데다 계절적 판관비 증가로 순이익은 8%(QoQ) 감소함. 2분기 중 특이요인으로는 코로나 관련 충당금 1,760억원 적립이 있었음. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD'의견 및 목표주가 11,500원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 12.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 교보증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 14,200원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2023.07.26 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2023.04.28 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2023.02.08 목표가 11,500 투자의견 HOLD

- 2022.10.27 목표가 11,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2022.07.25 목표가 11,500 투자의견 HOLD(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.07.26 목표가 11,500 투자의견 HOLD 이베스트투자증권

- 2023.07.26 목표가 13,000 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2023.07.26 목표가 13,000 투자의견 BUY 미래에셋증권

- 2023.07.26 목표가 14,000 투자의견 BUY 한화투자증권