[투데이리포트]기업은행, "할인요인을 감안하더..."매수(신규)

[투데이리포트]기업은행, "할인요인을 감안하더..."매수(신규)_NH

평민

조회 201 2007/03/07 08:44

등급별 점수 안내

등급	등급 비율	점수
왕	상위 2명	500,000점 이상
세자	상위 0%~1%까지	150,000점 이상
대감	상위 1%~5%까지	50,000점 이상
장군	상위 5%~15%까지	15,000점 이상
나리	상위 15%~30%까지	5,000점 이상
사또	상위 30%~55%	3,000점 이상
포졸	상위 55%~75%까지	1,000점 이상
중인	상위 75%~95%까지	500점 이상
상인	상위 95%~100%까지	100점 이상
평민	점수기준	50점 이상

등급제 자세히 보기

NH증권은 7일 기업은행(024110)에 대해 "할인요인을 감안하더라도 저평가 상태"라며 투자의견을 '매수(신규)'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 23,800원으로 내놓았다. NH증권 김은갑 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(신규)'의견은 NH증권이 10개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이다. 작년 연말의 시장컨센서스에 비추어 볼때도 역시 '매수'의견에서 '매수(신규)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 23,800원은 직전에 발표된 목표가 22,000원 대비 8.2% 상향조정 된 것이고, 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 28.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

NH증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사는 ROE, PBR 측면에서는 저평가되어 있으나 일반 시중은행 대비 역사적 PBR 할인을 감안하여 목표주가를 산정하였다"라고 분석했다. 또한 NH증권은 "2006년말 이후 지속된 정부의 주택담보대출에 대한 규제로 2007년 은행권 대출은 주택담보대출 중심의 가계대출보다는 중소기업대출 중심으로 증가할 것으로 전망되며, 이러한 대출시장의 환경 변화는 중소기업대출에 특화되고 가계대출의 비중이 낮은 기업은행의 성장률을 돋보이게 할 수 있으나 기업은행이 특화된 영역에서 경쟁이 집중된다는 점에서 NIM에 부정적 영향이 있을 것"라고 밝혔다. 한편 "자산증가와 NIM 하락세 둔화로 이자이익은 지속적으로 증가할 전망으로 2007년 영업이익은 1조 4천 7백억원으로 2006년 대비 10.7% 증가, 순이익은 LG카드 매각의 영향으로 2006년 대비 20.9% 증가할 것"라고 전망했다.

◆ Report statistics

NH증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

	컨센서스	최고	최저
투자의견	매수	매수	HOLD
목표주가	22,477	24,600	18,500

*최근 분기기준

오늘 NH증권에서 발표된 '매수(신규)'의견 및 목표주가 23,800원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5.9% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 대우증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 24,600원을 제일 보수적인 의견을 제시한 미래에셋증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 18,500원을 제시한 바 있다.

<NH증권 투자의견 추이>

<최근 리포트 동향>

의견제시일자	투자의견	목표가격
20070307	매수(신규)	23,800
20060529	매수	22,000

의견제시일자	증권사	투자의견	목표가
20070307	NH	매수(신규)	23,800
20070226	푸르덴셜	매수	24,000
20070215	CJ	매수	24,500
20070208	메리츠	매수	23,000

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 27개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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