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하나금융투자에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "뒤늦은 마진 상승세. 타행보다 더 오래 지속될 가능성 높다"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,500원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 높게 하향조정되면서 계속 낮아지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 25%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 기업은행(024110)에 대해 "컨센서스를 상회한 호실적. NIM 상승과 대손비용 하락 독보적. 코리보금리 큰폭 상승으로 당분간 NIM 확대 추세 지속 예상. 추후 자본확충 가능성은 상존. 다만 세수 확보 현실론이 걸림돌."라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "3분기 순익은 7,930억원"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 15,500원이 고점으로, 반대로 14,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 12,500수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 12,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 DB금융투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 14,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 '중립(유지)'에 목표주가 10,300원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2022.10.27 목표가 12,500 투자의견 BUY

- 2022.04.26 목표가 15,500 투자의견 BUY

- 2022.04.01 목표가 14,500 투자의견 BUY

- 2022.02.09 목표가 14,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.10.27 목표가 12,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2022.10.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) 다올투자증권

- 2022.10.27 목표가 13,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2022.10.27 목표가 14,700 투자의견 BUY(유지) DB금융투자