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이베스트투자증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "비이자이익 부진에도 최대실적 시현 "라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,500원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 15%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 " 3분기에는 충당금 추가적립 이 없어 대손비용이 크게 감소(-60% QoQ) 하면서 호실적의 배경으로 작용. 다만 여신구조 특성을 고려하면 향 후 경기둔화 국면에서 타행대비 충당금 적립부담이 높게 나타날 가능성이 높아 건전성 지 표에 대한 지속 모니터링 필요할 것으로 판단"라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2022년 3분기 순이익은 7,963억원을 기록하며 시장 예상치를 상회. 큰 폭의 NIM 상승으 로 이자이익 증가 폭이 확대되었으며 대손비용 감소 폭 또한 크게 나타나며 사상 최대 분 기실적 시현"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 2021년10월 13,500원까지 높아졌다가 2022년7월 11,500원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 11,500원으로 제시되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 11,500원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.8%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 15,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 '중립(유지)'에 목표주가 10,300원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2022.10.27 목표가 11,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2022.07.25 목표가 11,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2022.04.26 목표가 13,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.02.09 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2021.10.27 목표가 13,500 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.10.27 목표가 15,000 투자의견 BUY(유지) 한화투자증권

- 2022.10.27 목표가 11,500 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권

- 2022.10.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2022.10.27 목표가 13,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자