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다올투자증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "이자이익 증가 여력 대비 과도한 저평가"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다.

다올투자증권 김한이 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 같은 수준을 유지하고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

다올투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "전분기 약 1천억원 계절적 판관비 발생 기저 있었음을 감안해도 증익 큰 실적. 은행 NIM 1.83%, 전분기 대비 15bp나 증가했고 대출성장도 1.5%로 양호. 이자이익 1.97조원으로 전분기대비 10.5%, 1,870억원 증가, 충당금은 1,900억원으로 YTD CCR 44bp, 선제적 충당금 제외한 경상 CCR 24bp에 불과한 수준. 대출의 기준금리가 되는 KORIBOR 금리 상승폭 크고, 2019-2020년 1.5% 금리로 취급된 초저금리대출 리프라이싱 본격화, 유동성비율 등 조달 확대 필요한 규제비율 적용되지 않는다는 점이 구조적 NIM 개선 유인. "라고 분석했다.

또한 다올투자증권에서 "지배순익 7,934억원9+40.4% QoQ)"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

다올투자증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 다올투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 14,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.3% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 DB금융투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 14,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 '중립(유지)'에 목표주가 10,300원을 제시한 바 있다.

[다올투자증권 투자의견 추이]

- 2022.10.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.04.26 목표가 14,000 투자의견 BUY

- 2022.02.09 목표가 14,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.10.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) 다올투자증권

- 2022.10.27 목표가 13,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2022.10.27 목표가 14,700 투자의견 BUY(유지) DB금융투자

- 2022.10.12 목표가 13,000 투자의견 BUY(신규) 메리츠증권