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현대차증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "돋보이는 NIM 상승 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 13,000원을 내놓았다.

현대차증권 이홍재 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 30%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 기업은행(024110)에 대해 "가파른 순이자이익 성장으로 3분기 손익 시장 기대치 상회. 순이자이익 전분기 比 10.5% 증가하며 전체 실적 개선을 견인. 3분기 확인된 NIM 개선 우위는 당분간 지속될 전망. 충격 흡수할 여력 제고되는 것이며 이미 코로나 추가 충당금 규모만 1조원을 상회하고 있어 향후 건전성 리스크 크게 확대되지 않을 것으로 예상. 계획된 금융지원은 자체적으로 감내 가능한 수준이라고 판단. "라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "3분기 손익은 전년 比 30.5%, 전분기 比 40.4% 개선된 7,934억원"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2021년10월 14,500원까지 높아졌다가 2022년7월 13,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 13,000원으로 제시되고 있다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 13,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 DB금융투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 14,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 '중립(유지)'에 목표주가 10,300원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2022.10.27 목표가 13,000 투자의견 BUY

- 2022.09.15 목표가 13,000 투자의견 BUY

- 2022.07.25 목표가 13,000 투자의견 BUY

- 2022.02.09 목표가 14,500 투자의견 BUY

- 2021.10.27 목표가 14,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.10.27 목표가 13,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2022.10.27 목표가 14,700 투자의견 BUY(유지) DB금융투자

- 2022.10.12 목표가 13,000 투자의견 BUY(신규) 메리츠증권

- 2022.09.20 목표가 12,500 투자의견 BUY KB증권