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메리츠증권에서 12일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 개선 여력 충분"라며 투자의견을 'BUY(신규)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 13,000원을 내놓았다.

메리츠증권 조아해 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(신규)'의견은 메리츠증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 32.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

메리츠증권에서 기업은행(024110)에 대해 "3Q22E 타행대비 높은 NIM 개선세 시현할 것으로 전망. 초저금리 대출 리프라이싱 효과가 남아있다는 점에서 NIM 개선세 확보. 다만 중소기업 대출 중심으로 구성된 포트폴리오로 인한 부담 존재. 향후 관건은 안정적인 실적 창출 여력 확인으로 판단."라고 분석했다.

또한 메리츠증권에서 "3Q 추정 지배주주순이익은 7,120 억원 (+17.1% YoY, +26.0% % QoQ)"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

메리츠증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 14,000원이 고점으로, 반대로 13,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 13,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 메리츠증권에서 발표된 'BUY(신규)'의견 및 목표주가 13,000원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 15,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 '중립(유지)'에 목표주가 10,300원을 제시한 바 있다.

[메리츠증권 투자의견 추이]

- 2022.10.12 목표가 13,000 투자의견 BUY(신규)

- 2022.05.30 목표가 14,000 투자의견 BUY

- 2022.04.26 목표가 14,000 투자의견 BUY

- 2022.02.09 목표가 14,000 투자의견 BUY

- 2021.10.27 목표가 13,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.10.12 목표가 13,000 투자의견 BUY(신규) 메리츠증권

- 2022.09.20 목표가 12,500 투자의견 BUY KB증권

- 2022.09.15 목표가 13,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2022.09.06 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) 한화투자증권