thinkpool

유안타증권에서 26일 기업은행(024110)에 대해 "은행업 최선호주 제시"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 15,000원을 내놓았다.

유안타증권 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 유안타증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 29.9%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

유안타증권에서 기업은행(024110)에 대해 "2020년 3,406억원, 2021년 2,598억원에 이어 1분기에 추가로 적립함에 따라 총여신 대비 적립비율은 0.26%까지 상승(vs. 4대 은행 평균 0.16%)했기 때문에 향후 정책금융이 종료되었을 때 충당금 환입 가능성도 가장 크다는 판단. 이에 더불어 순이자마진도 초저금리 여신 정상화에 따라 기준금리 인상 종료 이후에도 지속적으로 상승할 전망이기 때문에 향후 차별화된 실적 흐름을 보일 것으로 기대. "라고 분석했다.

또한 유안타증권에서 "1분기 연결 이익은 6,581억원으로 당사 추정치 6,085억원을 상회, 컨센서스 6,493억원에 부합. 이번 분기에도 업계 내에서 가장 보수적으로 코로나19 관련 선제적 충당금을 1,211억원 적립했음에도 불구하고 대손비용률은 40bps를 유지하며 양호한 실적을 시현. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

유안타증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2021년4월 10,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 15,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 유안타증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 15,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 15,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 11,000원을 제시한 바 있다.

[유안타증권 투자의견 추이]

- 2022.04.26 목표가 15,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.02.11 목표가 15,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.10.27 목표가 13,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.07.27 목표가 12,500 투자의견 BUY(유지)

- 2021.04.27 목표가 11,500 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.04.26 목표가 15,000 투자의견 BUY(유지) 유안타증권

- 2022.04.26 목표가 14,000 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2022.04.26 목표가 14,700 투자의견 BUY(유지) DB금융투자

- 2022.04.26 목표가 14,000 투자의견 BUY 다올투자증권