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키움증권에서 10일 기업은행(024110)에 대해 "순이자마진 개선, 4분기 실적 개선의 주요인"라며 투자의견을 'OUTPERFORM(MAINTAIN)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 13,000원을 내놓았다.

키움증권 서영수 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'OUTPERFORM(MAINTAIN)'의견은 키움증권에서 7개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이다. 작년 연말의 시장컨센서스에 비추어 볼때도 역시 '매수'의견에서 'OUTPERFORM(MAINTAIN)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 높아진 후에 이번에 다시 목표가가 직전수준까지 다시 하향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 18.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

키움증권에서 기업은행(024110)에 대해 "상대적으로 자산시장 침체, 경기 변동에 영향을 많이 받는 중소기업 여 신 비중이 대형 은행 중 가장 높아 2022년 악화되는 경영 환경을 고려할 필 요가 있다고 판단. 과거 사례를 볼 때 주택시장 침체 시 중소 법인의 부실화 위험이 상대적으로 높은 것으로 나타남"라고 분석했다.

또한 키움증권에서 "기업은행은 4분기에 전분기 대비 1.9% 감소한 5,962억 원의 지배주주 순이 익을 기록"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

목표주가는 한때 2021년7월 14,000원을 최고점으로 기록된 이후 최근에 13,000원 수준까지 다소 하향조정되고 있다.

오늘 키움증권에서 발표된 'OUTPERFORM(MAINTAIN)'의견 및 목표주가 13,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 15,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 12,000원을 제시한 바 있다.

[키움증권 투자의견 추이]

- 2022.02.10 목표가 13,000 투자의견 OUTPERFORM(MAINTAIN)

- 2021.07.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.04.27 목표가 13,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.02.10 목표가 13,000 투자의견 OUTPERFORM(MAINTAIN) 키움증권

- 2022.02.09 목표가 14,000 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2022.02.09 목표가 14,700 투자의견 BUY(유지) DB금융투자

- 2022.02.09 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권