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이베스트투자증권에서 9일 기업은행(024110)에 대해 "역대 4분기 중 최대실적 시현"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,500원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견인 'BUY(유지)'에서 한단계 내려앉은 것이고 반면에 작년 연말의 매매의견을 기준으로 볼때에도 역시 '매수'의견에서 'HOLD(유지)로' 레벨다운된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 높아지다가 이번에는 직전목표가 수준까지 하향반전되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 18.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 " 2022년에도 마진상승 추세는 이어질 것이나 조달금리가 동반 상승하고 있고 가계대출에 비해 기업대출의 경우 신규 가산금리 수준이 낮고 경쟁환경도 비우호적일 것으로 보여 타행 대비 NIM 상승 폭이 크지는 않을 전망"라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2021년 4분기 순이익은 5,962억원을 기록해 시장예상을 크게 상회하며 호실적 기조를 이어감"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 2021년2월 10,500원이 저점으로 제시된 이후 2021년10월 13,500원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 12,500원으로 다소 하향조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 12,500원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 8.4%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 15,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 12,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2022.02.09 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2021.10.27 목표가 13,500 투자의견 BUY(유지)

- 2021.07.27 목표가 12,500 투자의견 BUY(유지)

- 2021.04.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.02.08 목표가 10,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.02.09 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권

- 2022.02.09 목표가 14,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2022.02.09 목표가 15,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2022.02.09 목표가 14,000 투자의견 BUY KTB투자증권