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현대차증권에서 9일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 상승과 대손비용 관리로 어닝 서프라이즈 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,500원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 37.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 기업은행(024110)에 대해 "동사의 투자포인트는 1) 상대적으로 비은행 의존도가 낮아 올해 증익 가시성은 높고, 2) 업계 최고수준의 배당수익률(올해 8.9% 추정), 3) DSR/가계대출 총량 규제, 신용카드 수수료 인하등의 영향이 상대적으로 적다는 것임. "라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "4분기 순이익은 5,962억원으로 컨센서스 4,231억원을 크게 상회. 견조한 NIM 확대와 예상보다 적은 대손비용이 주효."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2021년2월 11,900원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 14,500원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 14,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 12,000원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2022.02.09 목표가 14,500 투자의견 BUY

- 2021.10.27 목표가 14,500 투자의견 BUY

- 2021.07.27 목표가 13,300 투자의견 BUY

- 2021.04.27 목표가 12,500 투자의견 BUY

- 2021.02.08 목표가 11,900 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.02.09 목표가 14,500 투자의견 BUY 현대차증권

- 2022.01.06 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권