thinkpool

- 관련종목들 가운데서 변동폭은 높지만 수익률은 작아 - 관련종목들도 일제히 하락, 금융업업종 -0.83% - 증권사 목표주가 12,000원, 현재주가 대비 14% 추가 상승여력 - 외국인/개인 순매수, 기관은 순매도(한달누적) - 주가등락폭이 작아 - 외국인투자자의 거래참여 활발, 거래비중 23.25% - 투심과 거래량은 보통, 현재주가는 약세 - 주요 매물구간인 13,950원선이 저항대로 작용

관련종목들 가운데서 변동폭은 높지만 수익률은 작아 20일 오전 11시35분 현재 전일대비 1.41% 하락하면서 10,500원을 기록하고 있는 기업은행은 지난 1개월간 6.25% 하락했다. 동기간 동안에 주가움직임의 위험지표인 표준편차는 1.5%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 기업은행의 월간 변동성이 주요종목군 내에서 가장 낮은 수준을 유지했지만, 주가가 마이너스를 기록하면서 주가등락률 또한 가장 낮았다는 것을 의미하기도 된다. .최근 1개월을 기준으로 기업은행의 위험을 고려한 수익률은 -4.1을 기록했는데, 변동성은 가장 낮았지만 주가가 하락했기 때문에 위험대비 수익률은 가장 저조한 수준을 나타냈다. 하지만 금융업업종의 위험대비수익률인 -5.8보다는 높기 때문에 업종대비 성과는 좋았다고 할 수 있다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 기업은행이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 등락률은 낮은 모습이다. 하락할 때 지수보다 탄력을 받고 있다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
SK스퀘어	1위	3.7%	3위	1.8%	3위	0.4
메리츠화재	2위	3.3%	1위	49.9%	1위	15.1
메리츠금융지주	3위	3.0%	2위	31.3%	2위	10.4
삼성화재	4위	2.3%	4위	-2.6%	4위	-1.1
기업은행	5위	1.5%	5위	-6.3%	5위	-4.1
코스피	-	0.7%	-	-4.3%	-	-6.1
금융업	-	0.9%	-	-5.3%	-	-5.8

관련종목들도 일제히 하락, 금융업업종 -0.83%

이 시각 현재 관련종목들도 일제히 하락하면서 금융업업종은 0.83% 하락하고 있다.

SK스퀘어	62,000원 ▼300(-0.48%)	메리츠화재	48,650원 ▼1950(-3.85%)
삼성화재	208,500원 ▼8000(-3.70%)	메리츠금융지주	49,750원 ▼1350(-2.64%)

증권사 목표주가 12,000원, 현재주가 대비 14% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 기업은행의 평균 목표주가는 12,000원이다. 현재 주가는 10,500원으로 1,500원(14%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사 투자의견을 보면 BNK투자증권의 김인 에널리스트가 " 2021년 지배주주순이익 +49%YoY 큰 폭 증가 예상, 2022년에도 이자이익 큰 폭 증가 대비 대손충당금전입 및 판관비 등 비용증가 요인이 크지않아 지배주주순이익 +3.5%yoy인 2.4조원의 최대실적 지속 예상. 정책은행으로서 상대적으로 많은 이자유예차주에 대한 우려가 있으나 원금 1.6조원 중 담보 및 보증을 제외한 신용대출 대부분에 대하여 충담금을 적립한 상황이어서 향후 이에 대한 추가 부담은 크지 않을 전망. …" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 12,000원을 제시했다.

주가등락폭이 작아 최근 한달간 기업은행의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.22%로 집계됐다. 동기간 일평균 변동률은 0%로 장중에 주가변화폭는 매우 작았던 것으로 보인다. 외국인투자자의 거래참여 활발, 거래비중 23.25% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 59.23%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 23.25%를 보였으며 기관은 13.92%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 52.22%로 가장 높았고, 외국인이 32.03%로 그 뒤를 이었다. 기관은 11.01%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

투심과 거래량은 보통, 현재주가는 약세

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 하락폭이 상대적으로 큰 특징을 보이고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기, 중기, 장기 이동평균선이 역배열을 이루고 있는 전형적인 약세국면에 머물러 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

주요 매물구간인 13,950원선이 저항대로 작용

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 위로 13,950원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 13,950원대는 전체 거래의 31.4%가 잡혀있는 매매가 상대적으로 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성이 높고, 그리고 14,150원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가상승시에 저항대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 조정을 받고있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 13,950원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제1매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 13,950원대의 저항대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.