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BNK투자증권에서 6일 기업은행(024110)에 대해 "2021년 지배주주순이익 +49%YoY 큰 폭 증가 예상"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,000원을 내놓았다.

BNK투자증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 BNK투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 작년 연말의 시장컨센서스에 비추어 볼때도 역시 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 14.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "2022년에도 이자이익 큰 폭 증가 대비 대손충당금전입 및 판관비 등 비용증가 요인이 크지않아 지배주주순이익 +3.5%yoy인 2.4조원의 최대실적 지속 예상. 정책은행으로서 상대적으로 많은 이자유예차주에 대한 우려가 있으나 원금 1.6조원 중 담보 및 보증을 제외한 신용대출 대부분에 대하여 충담금을 적립한 상황이어서 향후 이에 대한 추가 부담은 크지 않을 전망. "라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 "4Q21 지배주주순이익 +31.6%yoy인 4,709억원 예상. 2021년 지배주주순이익 +48.9%yoy인 2.3조원의 최대 실적 예상. 최대실적 지속에 따라 배당수익률 7% 상회할 전망. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

BNK투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 BNK투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 12,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 12.8%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 15,000원을 제시한 바 있다.

[BNK투자증권 투자의견 추이]

- 2022.01.06 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.09.30 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.06.29 목표가 12,000 투자의견 BUY

- 2021.03.30 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.01.07 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.01.06 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2021.10.27 목표가 15,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2021.10.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) 미래에셋증권

- 2021.10.27 목표가 14,500 투자의견 BUY 현대차증권