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하이투자증권에서 6일 기업은행(024110)에 대해 "중장기 마진 개선 기대"라며 투자의견을 'BUY(신규)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다.

하이투자증권 김현기 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(신규)'의견은 하이투자증권에서는 올해들어 처음 내놓는 매매의견이며 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 33.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하이투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "동사의 이자이익 증가는 중장기적으로 이어질 것으로 전망함. 지난해 코로나 19 로 인한 대출 수요 증가로 동사의 총대출은 19 년 대비 13.3% 증가했는데, 이 부분이 앞으로 이뤄질 기준 금리 인상과 함께 리프라이싱 될 것이기 때문. 동사는 지난 2020 년 소상공인 초저금리 대출을 진행하였는데 이 부분이 2023 년에 3 년 만기가 도래하며 일반대출로 전환되어 리프라이싱 될 것. 당사는 비은행계열사의 호조세가 단기에 그치지 않고 이어질 것이라 예상함. "라고 분석했다.

또한 하이투자증권에서 "동사의 3 분기 지배지분순이익은 5,056 억원으로 컨센서스 4,785 억원을 상회할 것으로 전망함. 3분기 NIM은 Flat한 수준이며 4분기에 보다 큰 폭으로 마진개선이 이뤄질 것으로 예상함. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 하이투자증권에서 발표된 'BUY(신규)'의견 및 목표주가 14,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.5% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KTB투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 14,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 11,000원을 제시한 바 있다.

[하이투자증권 투자의견 추이]

- 2021.10.06 목표가 14,000 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.06 목표가 14,000 투자의견 BUY(신규) 하이투자증권

- 2021.09.30 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2021.09.28 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2021.07.26 목표가 12,000 투자의견 HOLD 삼성증권