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이베스트투자증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "반가운 NIM 상승"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,500원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 상향조정되고 있고 목표가의 상승폭 또한 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 22%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "누적적 대출자산 확대와 운용수익률 하락 폭 축소로 2분기를 기점으로 이자수익이 증가세로 전환된데다, 중금채를 중심으로 조달비용 감소효과가 지속되고 있어 하반기에도 이자이익 증가세는 이어질 전망. 2분기 중소기업 실질연체율은 0.53%까지 하락. 수익확대와 비용안정세가 이어지며 2021년 예상순이익은 2.2조원에 달할 것으로 보여 큰 폭의 이익성장과 수익성 개선이 가능할 전망."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2021년 2분기 순이익은 6,192억원을 기록해 시장예상을 상회하며 1분기에 이어 역대 최대 분기실적을 시현. PBR 0.35배의 현 주가는 예상 수익성 대비 저평가 정도가 크다고 판단. 예상 배당수익률 또한 6%를 상회해 고배당매력 겸비."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 11,000원이 고점으로, 반대로 10,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 12,500수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 12,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.4%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KTB투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 14,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 11,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2021.07.27 목표가 12,500 투자의견 BUY(유지)

- 2021.04.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.02.08 목표가 10,500 투자의견 BUY

- 2020.10.28 목표가 10,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.07.27 목표가 12,500 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2021.07.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) 키움증권

- 2021.07.27 목표가 12,500 투자의견 BUY(유지) 유안타증권

- 2021.07.27 목표가 13,500 투자의견 BUY 메리츠증권