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KTB투자증권에서 26일 기업은행(024110)에 대해 "이자, 비이자, 충당금 모두 개선된 호실적"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다.

KTB투자증권 김한이 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 KTB투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 36.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

KTB투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "조달비용 개선에 따른 NIM 상승은 마무리 국면으로 보인다고 제시되었으나 대출평잔 증가율만으로 이자이익 추가 증대 가능.IBK캐피탈 등 비은행 증익 긍정적. 배당은 아직 미정이나 차등배당 없이 배당성향 24.6%(+0.3%p YoY) 가정 시 DPS 650원, 배당수익률 6.3% 추정. 개선된 건전성과 함께 PBR 회복을 지지할 유인. "라고 분석했다.

또한 KTB투자증권에서 "이자, 비이자 모두 증가하고 충당금은 이자유예관련 680억원 추가전입에도 기존 경상수준 크게 하회한 좋은 실적. 대출성장률 예상치 및 이익 상향, 충당금 하향하여 21E NP 2.1조원으로 9.7% 상향 조정. 21E ROE 8.0%로 0.7%p 상향됨."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

KTB투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년7월 10,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 14,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 KTB투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 14,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 14,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 12,000원을 제시한 바 있다.

[KTB투자증권 투자의견 추이]

- 2021.07.26 목표가 14,000 투자의견 BUY

- 2021.04.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.02.08 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.07.28 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.07.26 목표가 14,000 투자의견 BUY KTB투자증권

- 2021.06.29 목표가 12,000 투자의견 BUY BNK투자증권

- 2021.06.22 목표가 14,000 투자의견 BUY 하나금융투자