thinkpool

이베스트투자증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "핵심이익 증가와 대손비용 감소로 호실적 시현"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 정체구간을 한동안 보낸 후에 최근 2회 연속 목표가가 높아지면서 상승추세가 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 17.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "2021년 예상순이익은 1.75조원으로 14%의 이익성장이 가능할 전망. PBR 0.3배 수준의 현 주가는 예상 수익성 대비 저평가 영역으로 판단. 최근까지도 소규모 증자 등 정책금융 관련 역할이 이어지고 있으나 2020년 대비로는 정책부담의 정도가 경감될 것으로 예상. "라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2021년 1분기 순이익은 5,891억원을 기록해 시장예상을 상회하며 역대 최대 분기실적을 기록. 순이자마진 증가와 견조한 대출성장세에 힘입어 이자이익 증가세가 이어진데다 수수료수익 또한 크게 개선되며 핵심이익이 전년동기대비 5.2% 증가. 대손비용이 1,970억원으로 2012년 2분기 이후 처음으로 2,000억원을 하회하며 실적 개선에 크게 기여함."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 10,500원이 고점으로, 반대로 10,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 11,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 11,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 13,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 9,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2021.04.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.02.08 목표가 10,500 투자의견 BUY

- 2020.10.28 목표가 10,000 투자의견 BUY

- 2020.04.28 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.04.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2021.04.27 목표가 13,000 투자의견 BUY(유지) 키움증권

- 2021.04.27 목표가 11,500 투자의견 BUY(유지) 유안타증권

- 2021.04.27 목표가 12,500 투자의견 BUY 현대차증권