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NH투자증권에서 8일 기업은행(024110)에 대해 "무난하게 지나간 4분기"라며 투자의견을 'HOLD'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,000원을 내놓았다.

NH투자증권 조보람 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 9.4%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "경영진 메시지: 1) 배당금 관련 기재부와 논의 중이며 2월말~3월초 결정할 것으로 예상, 2) 4분기 중 NIM 바닥확인한 것으로 판단, 3) 2021년 cost-to-income ratio는 인건비 연평균 +5~6% 인상과 경비 +1~2% 인상 감안 시 작년과 비슷한 수준에서 관리 가능할 것. "라고 분석했다.

또한 NH투자증권에서 "4Q20 순이익은 3,579억원으로 당사 전망 및 시장 컨센서스 대비 상회하는 실적 실현. 예상보다 양호했던 핵심이익(이자이익+수수료이익)과 전분기 대비 하락한 대손충당금 적립이 호실적의 주 요인. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

NH투자증권의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 NH투자증권에서 발표된 'HOLD'의견 및 목표주가 9,000원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 14.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 12,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 9,000원을 제시한 바 있다.

[NH투자증권 투자의견 추이]

- 2021.02.08 목표가 9,000 투자의견 HOLD

- 2020.10.28 목표가 8,300 투자의견 HOLD

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.02.08 목표가 9,000 투자의견 HOLD NH투자증권

- 2021.02.05 목표가 9,000 투자의견 HOLD(유지) SK증권

- 2021.02.08 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) KTB투자증권

- 2021.01.11 목표가 10,500 투자의견 BUY(신규) 유안타증권