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BNK투자증권에서 6일 기업은행(024110)에 대해 "중소기업 대손 우려에도 대손비용 관리는 양호할 전망"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다.

BNK투자증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 BNK투자증권에서는 올해들어 처음 내놓는 매매의견이며 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 30.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "기준금리 인하 영향에 따른 NIM 하락은 불가피하나 견호한 대출성장으로 일부 상쇄하면서 이자이익 감소 폭은 -1.8%yoy로 크지 않을 전망이다. 더불어 안정적 자산건전성 관리 및 이란 관련 충당금 효과 소멸로 대손충당금전입은 오히려 감소를 예상. 다만 금융시장 변동성 확대로 인한 수수료수익 및 유가증권관련이익 축소로 비이자이익이 감소하고, 경상적으로 증가하는 판관비. 시장예상 보다는 이익감소 폭이 크지 않을 전망."라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 "1Q20 지배주주순이익 -9.6%yoy(+104.2%qoq)인 5,000억원으로 당사 및 시장예상치에 부합하는 실적을 실현. 2Q20 지배주주순이익은 -14.0%yoy(-26.5%qoq)인 3,674억원을 예상. 2020년 지배주주순이익은 -5.7%yoy인 1.5조원을 예상."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 BNK투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 10,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 15,900원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(DOWNGRADE)'에 목표주가 8,000원을 제시한 바 있다.

[BNK투자증권 투자의견 추이]

- 2020.05.06 목표가 10,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.05.06 목표가 10,000 투자의견 BUY BNK투자증권

- 2020.04.28 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2020.04.28 목표가 11,900 투자의견 BUY 현대차증권

- 2020.04.28 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지) 미래에셋대우