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KTB투자증권에서 28일 기업은행(024110)에 대해 "20E ROE 6.0%, 건전성 양호하여 가격매력 부각가능"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다.

KTB투자증권 김한이 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 KTB투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 31.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

KTB투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "NIM 7~8bp 추가하락 예상. 연간 성장목표 8%(13~14조원)로 상향되었으며, 하반기 2Q20 수준의 NIM 유지 시 연간 NIM은 전년 대비 21bp 하락, 순이자이익 5.6조원(-2.7%) 추정. 건전성지표도 견조하여 현재로서는 연 CCR 작년 수준인 70bp, 전입액 1.6조원 관리가 크게 부담스러워 보이지는 않음. ROE 6% 가능할 전망. 가격매력으로 매수세 가능. "라고 분석했다.

또한 KTB투자증권에서 "지배지분순익 5,000억원, 추정치 18%(+740억원), 컨센서스 10% 상회. 2천억원대에 불과한 충당금전입액 덕분. 연간 성장목표 8%로 상향됨."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 KTB투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 10,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균 대비 16.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대차증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 16,300원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(DOWNGRADE)'에 목표주가 8,000원을 제시한 바 있다.

[KTB투자증권 투자의견 추이]

- 2020.04.28 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.02.11 목표가 13,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.04.28 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지) KTB투자증권

- 2020.04.21 목표가 8,000 투자의견 MARKETPERFORM(DOWNGRADE) 키움증권

- 2020.04.20 목표가 10,500 투자의견 BUY(유지) 케이프투자증권

- 2020.04.20 목표가 9,000 투자의견 HOLD(유지) DB금융투자