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[투데이리포트]기업은행, "가계대출 비중 적다…" BUY-하나금융투자
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| 하나금융투자에서 26일 기업은행(024110)에 대해 "가계대출 비중 적다는 점에서 방어적 매력 예상"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 19,000원을 내놓았다. 하나금융투자 최정욱, 강승원 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 38.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 하나금융투자에서 기업은행(024110)에 대해 "- 2분기 순이익은 전분기대비 22.8% 감소한 4,270억원을 시현해 컨센서스와 우리 예상치를 소폭 하회. 기업 신용위험재평가관련 추가 충당금 200억원과 상각 규모 확대에 따른 추가 전입액 200억원 발생에 따라 대손비용이 3,600억원으로 늘어난데다 증권과 SPC 등 비은행 계열사들의 순익도 다소 부진했기때문. - 가계대출 비중 높은 은행은 성장과 NIM 측면에서 압박 예상"라고 분석했다. 또한 하나금융투자에서 "지난해 차등배당을 실시했지만 정책금융 지원 확대를 위한 자본 소요가 불가피하고, 이를 위한 정부 증자도 반복되고 있어 고배당 기대감을 낙관하기만은 쉽지 않은 상황. 배당매력이 그동안 주요 투자포인트였기 때문에 multiple 상승을 위해서는 연말 배당정책이 매우 중요. 배당성향 상향이 수반되어야 할 듯"라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics 하나금융투자의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년10월 20,000원까지 높아졌다가 2019년4월 19,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 19,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 목표가가 낮아지는 하향추세가 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 트레이딩매수 | BUY | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 18,710 | 21,300 | 15,900 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 19,000원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대차증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 21,300원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한화투자증권에서 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 15,900원을 제시한 바 있다. |
| <하나금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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