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[투데이리포트]기업은행, "무난하게 마무리한 …" 매수(유지)-한국투자증권
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| 한국투자증권에서 12일 기업은행(024110)에 대해 "무난하게 마무리한 2018년"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 18,000원을 내놓았다. 한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 29.5%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 한국투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "4분기 순이익은 3,021억원으로 우리 추정치에 부합하고, 컨센서스를 6% 상회했다. 전반적으로 무난한 실적이었다. 우선 4분기 은행 대출은 전분기대비 0.5% 증 가했다. 18년 연간으로는 6.0% 증가했는데, 경쟁심화에도 불구하고 중소기업대출 수요가 견조한 덕분이었다. 19년에도 시설자금 및 A등급 이상 대출 위주로 6% 내외 증가할 것으로 전망한다."라고 분석했다. 또한 한국투자증권에서 "NIM은 1.95%로 전분기 수준을 유지했다. 중금채가 전분기대비 5.4% 증가하는등 선제적 조달에 따른 조달비용 부담이 있었지만, 18년 11월 기준금리 인상 효과가 긍정적으로 반영된 것으로 보인다. 19년 NIM은 대출금리 리프라이싱 효과로전년대비 1bp 상승할 것이다"라고 밝혔다. 한편 "중소기업대출 증가세가 이어지는 가운데, 그간의 A등급 및 담보/보증서 대출 위주 포트폴리오 조정으로 자산건전성은 우려보다는 양호하게 유지될 것이기 때문이다. 양호한 성장과 안정적인 건전성을 바탕으로 19년 순이익은 1.8조원으로 전년대비 4% 증가할 전망이다. 다만 최근의 배당 관련 불확실성 확대와 정책자금대출 확대는 주가에 다소 부정적인데, 모니터링이 필요하다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 한국투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 조정폭 또한 이번에 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY | BUY |
| 목표주가 | 20,175 | 23,000 | 18,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 18,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 10.8%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KTB투자증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 23,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 18,000원을 제시한 바 있다. |
| <한국투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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