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[투데이리포트]기업은행, "2가지 걱정…" TRADING BUY-메리츠종금증권
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| 메리츠종금증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "2가지 걱정"라며 투자의견을 'TRADING BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 19,000원을 내놓았다. 메리츠종금증권 은경완 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'TRADING BUY'의견은 메리츠종금증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '트레이딩매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 약간이나마 보수적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 22.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 메리츠종금증권에서 기업은행(024110)에 대해 "기업은행의 2Q18 지배주주순이익은 4,216억원(+17.9% YoY, -17.4% QoQ)을 기록하며 당사 추정치와 컨센서스에 부합했다. 세부적으로 1) NIM은 저원가성 핵심예금(+4.6% QoQ) 증대와 신보출연료 감면에 따른 운용수익률(+0.4bp) 상승 등의 영향으로 2bp 개선되었으며, 2) 원화대출금은 시설자금과 주택담보대출이 고르게 성장하며 전분기대비 1.8% 증가했다. 3) 대손비용의 경우 전분기와 동일한 59bp를 기록했으나, 경상적인 수준보다 적은 매각 규모와 분기말 상각으로 인한 충당금 추가전입 효과 약 500억원을 제외시 50bp 중반 대에 안착했다"라고 분석했다. 또한 메리츠종금증권에서 "경기에 가장 민감한 중소기업여신에 특화된 은행답게 하향 조정되고 있는 국내 경기 전망이 불편하다. 지난 몇 년간 시설자금과 담보여신 중심 성장으로 건전성 지표가 하향안정화 추세에 진입한 것은 긍정적이나 지속성에 대해서는 의문이 제기될 수 밖에 없는 매크로 환경이다. 또한 하반기 이후 시중은행의 중소기업대출 시장으로의 진출이 본격화되고 있다는 점도 우려스럽다"라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics 메리츠종금증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년7월 16,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 19,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 꾸준히 지속적으로 상향조정되고 있는데, 이번에는 목표가의 상승폭이 다소 줄어드는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | TRADING BUY |
| 목표주가 | 21,364 | 23,000 | 19,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 메리츠종금증권에서 발표된 'TRADING BUY'의견 및 목표주가 19,000원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 약간이나마 보수적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 23,000원을 제시한 바 있다. |
| <메리츠종금증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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