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[투데이리포트]기업은행, "아쉬운 건전성 지표…" 매수(유지)-한국투자증권
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| 한국투자증권에서 12일 기업은행(024110)에 대해 "아쉬운 건전성 지표 속에 숨은 의미"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 21,000원을 내놓았다. 한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 33.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 한국투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "경기 사이클과 법인의 핵심예금이 빠르게 증가하는 추세, 시설자금 및 A등급 이상 대출 비중을 늘리는 것까지 고려하면 이번에도 업황 개선 사이클상에서 4분기에 보수적으로 상매각 처리한 것으로 보인다. 18년 실질 대손율은 17년 수준인 0.77%에서 안정화될 것으로 전망한다"라고 분석했다. 또한 한국투자증권에서 "4분기 NIM은 1.93%로 전분기대비 3bp 하락했다. 저수익성 안전자산인 시설자금대출이 전분기대비 2.4% 증가하고 카드 가맹점수수료도 감소해 자산수익률이 전분기대비 1bp 하락한 반면, 조달비용률은 시장조달 중금채 위주로 조달금리가 빠르게 상승하면서 전분기대비 3bp 상승했다"라고 밝혔다. 한편 "저원가 조달인 핵심예금이 법인 위주로 전분기대비 4.2% 증가한 것은 긍정적이다. 시설자금 위주 성장으로 시중은행보다는 NIM 개선폭이 작겠지만 금리상승과 핵심예금의 견조한 증가로 18년 말 분기 NIM은 17년 말 분기 NIM 대비 4bp 상승할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 한국투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년3월 17,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 21,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 꾸준히 지속적으로 상향조정되고 있는데, 이번에는 목표가의 상승폭이 다소 줄어드는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | TRADING BUY |
| 목표주가 | 20,364 | 22,000 | 19,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 21,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KTB투자증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 22,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다. |
| <한국투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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