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[투데이리포트]기업은행, "17.4Q 대출채권…" 매수(유지)-유안타증권
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| 유안타증권에서 12일 기업은행(024110)에 대해 "17.4Q 대출채권 상각 확대, 중장기 대손비용 개선 기대"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 19,000원을 내놓았다. 유안타증권 박진형 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 유안타증권에서 7개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이다. 작년 연말의 시장컨센서스에 비추어 볼때도 역시 '매수'의견에서 '매수(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 한차례 레벨업 된 이후 이번에는 직전 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 21%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 유안타증권에서 기업은행(024110)에 대해 "17.4Q 순이자이익은 NIM 하락에도 견조한 여신성장을 바탕으로 QoQ 0.8% 증가했다. 비이자이익은 수수료이익 및 유가증권/대출채권처분손익 감소로 QoQ 적자전환했다. 판관비는 인건비 및 경비 증가로 QoQ 8.8% 증가했으며 대손비용은 연말 매상각 효과(평년대비 매각은 감소했으나 상각은 증가)로 QoQ 26.9% 증가했다. 전반적으로 무난한 실적"라고 분석했다. 또한 유안타증권에서 "동사의 투자포인트는 이익안정성: 높은 대출수익률을 기반으로 상대적으로 안정적인 NIM 흐름에 기인, 높은 배당매력: 2017년 예상 배당성향 27.2%, 배당수익률 4.0% 등이다. 시중은행대비 이익모멘텀이 크지는 않으나 가계대출 규제가 확대되며 중소기업대출 시장에서의 노출이 많은 은행에 대한 관심은 커져갈 것"라고 밝혔다. 한편 "동사의 2018년 예상 당기순이익 및 ROE 추정치는 각각 1.56조원 및 8.1%이다. 이는 2017년 ROE 8.3%와 비슷한 수준이다. 추가적인 NIM 및 계열사 실적 개선이 기대된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 유안타증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년2월 16,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 19,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 꾸준히 지속적으로 상향조정되고 있는데, 이번에는 목표가의 상승폭이 다소 줄어드는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | TRADING BUY |
| 목표주가 | 20,333 | 22,000 | 19,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 유안타증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 19,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KTB투자증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 22,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 메리츠종금증권에서 투자의견 'TRADING BUY'에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다. |
| <유안타증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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