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[투데이리포트]기업은행, "못내 아쉬운 자산건…" 매수(유지)-대신증권
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| 대신증권에서 24일 기업은행(024110)에 대해 "못내 아쉬운 자산건전성. NIM 개선 노력도 필요"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 15,000원을 내놓았다. 대신증권 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 대신증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 20%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 대신증권에서 기업은행(024110)에 대해 "동사 목표주가 하향 배경은 이익추정치 유지에도 불구하고 4분기 악화되었던 자산건전성이 기대와 달리 크게 개선되지 않은 점과 타행과는 다르게 1분기 중 NIM 개선 폭도 상당히 미미해 당장 투자심리가 큰폭 개선되고 저평가 매력이 부각되기는 어렵다는 점을 valuation에 감안했기 때문"라고 분석했다. 또한 대신증권에서 "인터넷뱅킹 미결제환대 축소 등의 위험가중자산 감소에 따라 1분기 보통주자본비율은 9.61%로 26bp 개선. 자본비율 개선은 배당매력을 공고히 하는 요인. KT&G 매각은 하반기 중 추진될 것으로 예상되는데 관련 매각익도 배당재원으로 활용될 전망. 따라서 하반기에는 배당 모멘텀이 크게 부각될 수 있을 것"라고 밝혔다. 한편 "고객 등급 세밀화에 따른 적절한 금리 re-pricing, 조달금리가 상대적으로 낮은 중금채 시장조달 비중 개선, 저원가성 수신 확대 노력 등이 수반될 경우 현재보다는 NIM이 더 개선될 수 있을 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2016년3월 18,000원까지 높아졌다가 2017년4월 15,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 15,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(MAINTAIN) |
| 목표주가 | 16,179 | 18,500 | 14,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 대신증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 15,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 18,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권에서 투자의견 'HOLD(MAINTAIN)'에 목표주가 14,000원을 제시한 바 있다. |
| <대신증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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