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[투데이리포트]동부화재, "뛰어난 영업효율성,..."매수_HMC
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| HMC증권은 3일 동부화재(005830)에 대해 "뛰어난 영업효율성, 적정한 지급여력"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 85,000원을 내놓았다. HMC증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 한동안 같은 수준으로 유지되었고 이번에 다시 상향조정되었는데, 이번의 조정된 상승폭은 이전의 하락조정폭보다 강한 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 25.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing HMC증권은 동부화재(005830)에 대해 "자동차보험의 손해율 개선은 지난해의 영업용/업무용자동차 요율인상, 올해 특약관련 요율조정, 향후 외제차/고급차 요율인상으로 이어져 2016F에도 지속될 전망. 장기적으로는 2018년초 보험료 할증 기준이 사고 심도에서 빈도로 바뀌면서 손해율 개선에 기여할 것"라고 분석했다. 또한 HMC증권은 "우호적인 손해율 사이클, 규제완화, 금리인하 사이클의 마무리로 동사의 2016~17F 순이익은 각각 17.1%, 14.2% 증가가 예상된다. 또한 Big 5 손보사중 2위권의 RBC비율(233%)로 자본적정성을 유지하면서 ROE (2016F 13.8%)가 업계 수위권이라는 점에도 주목한다"라고 밝혔다. 한편 "실손보험 위험률 조정한도 확대 (2015 ~ 2017년 각각 25%, 30%, 35%로 확대 후 한도 폐지)에 따른 지속적 가격 인상과 동사의 보장성상품 중심의 판매 전략이 장기보험 손해율 개선을 견인할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics HMC증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 72,000원이 고점으로, 반대로 53,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 85,000수준으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 낮아지다 이번에는 직전목표가보다 높은 수준으로 크게 상향반전하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 77,269 | 90,000 | 70,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 HMC증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 85,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 10% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 대우증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 90,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 동부증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 70,500원을 제시한 바 있다. |
| <HMC증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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