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대신증권에서 13일 DB손해보험(005830)에 대해 "자동차는 도울 뿐, 위험손해율 개선에 주목"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 76,000원을 내놓았다.

대신증권 박혜진 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 대신증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 최근 두차례 연속 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 20.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

대신증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 "2022년 실손보험 요율 인상분이 4월부터 적용 중이고 문제가 되던 백내장 청구액이 4월 크게 감소함에 따라 2분기 위험손해율은 당 분기보다 개선될 여지도 존재. 본래 강점인 낮은 사업비율도 긍 정적. 이에 따라 우리는 동사를 업종 내 최선호주로 제시"라고 분석했다.

또한 대신증권에서 "1분기 순이익은 우리의 추정과 컨센서스를 각각 +44.3%, +31.1% 상회하는 어닝서프라 이즈 달성. 장기, 자동차 보험에서 손해율이 개선되었고 사업비는 감소하였으며 투자 이익은 증가한 데 기인"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2021년4월 65,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 76,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 대신증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 76,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 95,000원을 제시한 바 있다.

[대신증권 투자의견 추이]

- 2022.05.13 목표가 76,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.02.23 목표가 76,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.01.14 목표가 76,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.08.13 목표가 65,000 투자의견 BUY

- 2021.06.15 목표가 65,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.05.13 목표가 76,000 투자의견 BUY(유지) 대신증권

- 2022.05.13 목표가 82,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2022.05.13 목표가 90,000 투자의견 BUY(유지) 유안타증권

- 2022.05.12 목표가 92,000 투자의견 BUY(유지) KB증권