thinkpool

하나금융투자에서 22일 DB손해보험(005830)에 대해 "편안한 실적, 만족스러운 배당, 불확실성은 완화 중"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 95,000원을 내놓았다.

하나금융투자 이홍재 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 상향조정되고 있고 목표가의 상승폭 또한 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 58.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 DB손해보험(005830)에 대해 "높은 금리 레벨과 규제 불확실성 완화 등을 감안했을 때 동사를 비롯한 2위권 社의 수혜 큰 구간. 코로나19 상황에 따른 단기적인 실적 둔화 우려 있지만 코로나19 3년차인 지금 해당 이슈가 미치는 영향은 크지 않을 것으로 예상. 또한, 동사의 배당성향은 수년 째 지속적으로 상승하고 있으며, 21년 배당성향도 전년 比 +0.8%p로 소폭 상승한 점에서 주주 환원 정책에 대한 신뢰도도 높음. 실손 보험 관련 불확실성 개선 시 관련 수혜 클 것."라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "4분기 별도 손익 1,309억원(YoY +117.5%, QoQ -40.5%)을 기록하며 컨센서스 상회. 21년 연간 손익은 전년 比 +54.6%개선된 7,764억원(ROE 12.4%)."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 77,000원이 고점으로, 반대로 68,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 95,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 95,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 16.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 현대차증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 75,000원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2022.02.22 목표가 95,000 투자의견 BUY

- 2021.11.15 목표가 77,000 투자의견 BUY

- 2021.08.13 목표가 73,000 투자의견 BUY

- 2021.07.13 목표가 68,000 투자의견 BUY

- 2021.05.24 목표가 68,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.02.22 목표가 95,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2022.02.21 목표가 79,000 투자의견 BUY 삼성증권

- 2022.02.22 목표가 80,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2022.01.24 목표가 80,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권