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한화투자증권에서 15일 DB손해보험(005830)에 대해 "두드러진 위험손해율 개선"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 88,000원을 내놓았다.

한화투자증권 김도하 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 한화투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스와 비교해 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하다가 이번에 목표가가 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 53%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

한화투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 "인(人)보험 신계약은 287억원(-19% QoQ)으로 6월 절판의 기 저를 고려해도 낮았음. 경쟁사가 최근 장기 상품 보험료를 인하해 시장 의 신계약 경쟁 여부를 당분간 지켜볼 필요가 있다고 판단"라고 분석했다.

또한 한화투자증권에서 "DB손해보험의 3Q21 별도 당기순이익은 2,199억원(+138% YoY, -7% QoQ)으로 당사 추정치를 18%, 컨센서스를 17% 상회"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

한화투자증권의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 한화투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 88,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 10.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 교보증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 74,000원을 제시한 바 있다.

[한화투자증권 투자의견 추이]

- 2021.11.15 목표가 88,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.08.13 목표가 81,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.08.03 목표가 81,000 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.11.15 목표가 88,000 투자의견 BUY(유지) 한화투자증권

- 2021.11.15 목표가 79,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2021.11.15 목표가 80,000 투자의견 BUY(유지) 유안타증권

- 2021.11.15 목표가 77,000 투자의견 BUY 하나금융투자