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[투데이리포트]DB손해보험, "실손손해율, 내년초…" BUY(유지)-DB금융투자
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| DB금융투자에서 13일 DB손해보험(005830)에 대해 "실손손해율, 내년초 보험료 인상이 관건"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 70,000원을 내놓았다. DB금융투자 이병건 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하다가 이번에 목표가가 하향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 44.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing DB금융투자에서 DB손해보험(005830)에 대해 "2Q19 DB손보는 -43.6%YoY로 컨센서스 1,123억원 을 하회한 1,070억원의 순이익을 시현했다. 장기위험 및 자보 손해율이 예상보다 높게 나와 부진했던 것을 투자이익률이 3.55%로 다소 높게 나오면서 실적 방어에 일조했다. 회사측에서는 자보 원수보험료가 빠르게 증가하고 있는 것과 장기인보험 지급청구건수 증가세가 주춤하다는 것을 들어 하반기 실적 방어에 자신감을 보이고 있지만, 일단 실적전망 하향이 불가피해 보인다. "라고 분석했다. 또한 DB금융투자에서 "부정적인 실적전망과 업계의 과도한 경쟁, 그리고 자보 및 장기위험손해율 상승 등의 요인은 이미 주가에 반영되었다고 판단해 Buy의견을 유지한다. 지금부터는 시간싸움이라고 판단하는데, 손해율이 좋지 못한만큼 보험료 인상의 가능성이 있기때문이다. 다만 업계 경쟁에 대한 우려가 높은 상황이므로, 상승모멘텀 형성에는 상당한 기다림이 필요할 것이다"라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics DB금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY | BUY |
| 목표주가 | 72,167 | 83,000 | 65,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 DB금융투자에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 70,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 83,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권에서 투자의견 'BUY(신규)'에 목표주가 65,000원을 제시한 바 있다. |
| <DB금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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