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[투데이리포트]DB손해보험, "차보험 불확실성이 …" BUY-하나금융투자
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| 하나금융투자에서 22일 DB손해보험(005830)에 대해 "차보험 불확실성이 점차 걷혀간다 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 84,000원을 내놓았다. 하나금융투자 오진원, 박은규 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 16.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 하나금융투자에서 DB손해보험(005830)에 대해 "4분기 순익은 630억원으로 전년 동기 대비 34.9% 감소하며 당사 추정치에 부합했다. 전년 동기 대비 부진은 차보험 손해율이 11.9%p나 악화된 97%를 기록한 영향이 크다. 연간차보험 손해율도 6.6%p 악화된 87.2%를 기록하였는데 구성요소를 분해하면 대당 경과보험료 하락이 3.0%p, 사고율 상 승이 1.3%p, 건당 손해액 증가가 2.3%p 손해율 악화를 견인 했다"라고 분석했다. 또한 하나금융투자에서 "DB손해보험의 2019년 순익은 7.6% 증가한 5,536억원을 전망한다. 먼저 자동차보험은 상반기 내 전년 대비 악화될 것으로 예상되나 1월 차보험료 3.3% 인상과 상반기 중 추가적인 차보험료 인상 여지를 고려했을 때, 올 하반기 및 내년 실적 개선 가시성이 매우 높다"라고 밝혔다. 한편 "사측은 실적발표와 동시에 점진적인 배당성향 상향을 언급했다. 현RBC비율과 향후 IFRS17 도입 방향성을 고려할 때 배당성향상향 여지가 크진 않으나 올해 및 2020년 실적 개선 가시성이 높다는 점에서 이익 증가와 배당성향 상향이 맞물리는 배당 증가 구간으로 판단한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년2월 91,000원까지 높아졌다가 2018년5월 84,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 84,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근 2회연속 목표가가 높아지가 이번에는 직전보다 소폭 낮은 수준으로 하향반전되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 88,275 | 95,000 | 84,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 84,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 4.8%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋대우에서 투자의견 '매수'에 목표주가 95,000원을 제시한 바 있다. |
| <하나금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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