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[투데이리포트]DB손해보험, "2019년 실적 정…" BUY(유지)-KB증권
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| KB증권에서 22일 DB손해보험(005830)에 대해 "2019년 실적 정상화 단계"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 85,000원을 내놓았다. KB증권 이남석, 유승창 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 KB증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 17.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing KB증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 "실적이 기대치를 하회했던 2018년 이후 보험료 인상과 언더라이팅 강화 노력 등이 이어지면서 2019~2020년의 수익성 개선이 예상된다. 2019년에도 보장성 신계약 시장에서의 판매 경쟁은 더욱 심화될 것으로 예상되는 반면 보험사의 사업비 집행에 대한 금융당국의 통제 가능성이 높아짐에 따라 사업비 지출 부담은 2018년 대비 줄어들 것으로 예상된다."라고 분석했다. 또한 KB증권에서 "DB손해보험의 4Q18 순이익은 630억원 (-34.9% YoY, -58.4% QoQ)으로 시장 컨센서스 (640억원)와 유사한 수준을 기록하였다. 자동차보험 손해율이 97.0% (+11.9%p YoY)로 역사적으로 가장 높은 수준을 기록하였고, 장기위험 손해율도 86.4% (+4.1%p YoY)로 예상치 대비 부진한 수준을 기록하였다"라고 밝혔다. 한편 "2019년 당기순이익 전망치는 6,080억원 (+28.2% YoY), ROE 11.8% (+1.6%p)이다. 자동차보험 손해율은 4Q18을 정점으로 개선될 가능성이 높고, 건강보험 보장성 강화 대책 추진 과정에서 비급여 항목에 대한 보험금 지급 부담 감소로 실손의료보험 손해율도 낮아질 것으로 예상된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics KB증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년2월 93,000원까지 높아졌다가 2018년5월 78,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 85,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근 2회연속 목표가가 높아지가 이번에는 직전보다 소폭 낮은 수준으로 하향반전되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 89,000 | 95,000 | 85,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 KB증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 85,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 4.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋대우에서 투자의견 '매수'에 목표주가 95,000원을 제시한 바 있다. |
| <KB증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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