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[투데이리포트]DB손해보험, "합산비율 상승, 내…" BUY-현대차증권
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| 현대차증권에서 6일 DB손해보험(005830)에 대해 "합산비율 상승, 내년 요율인상 기대"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 90,000원을 내놓았다. 현대차증권 김진상, 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 32.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 현대차증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 "3분기 이익은 1,516억원(-2.5% YoY)으로 컨센서스 1,631억원을 하회. 자보손해율(+4.7%pt YoY)과 사업비율(+1.5%pt YoY)이 동반 상승하며 합산비율 상승(+0.2%pt YoY)을 주도. 분기 손해율은 전년동기대비 1.2%pt 개선. 장기손해율이 3.5%pt YoY 하락하여 손해율 개선을 견인하였으나 자보손해율이 4.7%pt YoY 상승하면서 손해율 개선폭이 사업비율 상승폭을 하회"라고 분석했다. 또한 현대차증권에서 "6월 29일 정비요금 인상에도 불구, 연내 자동차보험료 인상은 어려울 전망. 자보요율 1%인상 시 동사 이익은 약 3.9% 증가 추산. 올해 손해율 개선은 장기위험손해율이 주도할 전망. 연초 실손보험료 인상은 하지 못했으나 보유계약 갱신에 따라 작년 인상분이 반영될 것이기 때문. 한편 작년 자보 요율인하로 자보손해율은 당분간 상승이 불가피해 보임"라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics 현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데, 이번에 조정된 상승폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY (M) | HOLD |
| 목표주가 | 85,157 | 95,000 | 68,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 90,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 5.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 이베스트투자증권에서 투자의견 'BUY (MAINTAIN)'에 목표주가 95,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 'HOLD'에 목표주가 68,000원을 제시한 바 있다. |
| <현대차증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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