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[투데이리포트]DB손해보험, "1분기 부진에서 탈…" BUY-하나금융투자
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| 하나금융투자에서 13일 DB손해보험(005830)에 대해 "1분기 부진에서 탈피. 안정적 펀더멘탈 부각"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 84,000원을 내놓았다. 하나금융투자 오진원, 박은규 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 24.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 하나금융투자에서 DB손해보험(005830)에 대해 "2분기 순익은 1,900억원으로 전년 동기 대비 9.8% 감소하였으나 시장 컨센서스에 부합했다. 1분기 85.4%(YoY +7.9%p)로 급등했던 차보험 손해율은 2분기 79,9%(YoY +2.1%p)로진정되었고 장기위험 손해율 또한 89.1%(YoY +0.7%p)에서82.6%(YoY +1.1%p)로 안정화되었다. GA채널 중심의 시책경쟁에 따른 업계 전반의 사업비율 상승세 또한 1분기 19.7%에서 19.4%로 소폭 개선되었다"라고 분석했다. 또한 하나금융투자에서 "매크로 불확실성 확대로 올해 증시 환경 악화가 불가피한 반면, 손해보험업종 실적 불확실성은 상반기 대비 하반기 축소될 것으로 예상된다. 가파른 금리 상승시 2위권 손보사 중심으로 RBC비율 하락이 우려되었으나, 최근 시장 금리 상승세는 진정되어 특히 DB손해보험은 2분기말 198.5%로 추가 자본 확충을 우려할 이유가 없다. 또한, GA채널 관련 사업비율 급등도 3분기 들어 진정세가 관찰되고 있다"라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics 하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 한때 2017년8월 91,000원을 최고점으로 기록된 이후 최근에 84,000원 수준까지 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 낮아지다가 이번에는 직전목표가보다 소폭 높은 수준으로 상향반전되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD |
| 목표주가 | 86,208 | 95,000 | 68,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 84,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 이베스트투자증권에서 투자의견 'BUY (MAINTAIN)'에 목표주가 95,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 'HOLD'에 목표주가 68,000원을 제시한 바 있다. |
| <하나금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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