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[투데이리포트]DB손해보험, "합산비율 개선으로 …" 매수-현대차투자증권
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| 현대차투자증권에서 1일 DB손해보험(005830)에 대해 "합산비율 개선으로 호실적 달성"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 94,000원을 내놓았다. 현대차투자증권 김진상, 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 현대차투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 37.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 현대차투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 "동사의 10월 이익은 714억원으로 전년동기대비 49.0% 증가. 추석연휴에 따른 영업일수 감소로(-4일 YoY, -5일 QoQ) 손해율이 크게 개선되었기 때문. 전월 선제적 IBNR에 따른 기저효과도 긍정적으로 작용했다"라고 분석했다. 또한 현대차투자증권에서 "투자이익은 운용자산 성장(+8.5% YoY)에도 불구 투자이익률 하락(-0.5%pt YoY)으로 전년동기대비 4.2% 하락하였으나 경상적 수준인 900억원대를 유지. 기준금리 인상과 글로벌 증시 상승으로 4분기 및 내년 투자이익률은 개선될 전망"라고 밝혔다. 한편 "최근 시장금리 상승으로 RBC비율은 전분기대비 하락이 불가피할 전망. 동사의 RBC비율 금리민감도는 10bps 당 5~6%pt 수준. 동사는 후순위채나 신종자본증권을 발행한 적이 없는 만큼 제도변경에 따른 자본확충 필요 시 다양한 옵션을 사용할 여력이 충분하다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 목표주가는 2017년2월 78,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 94,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 이는 전고점보다는 낮은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD |
| 목표주가 | 92,821 | 105,000 | 82,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 현대차투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 94,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋대우에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 105,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한화투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 82,500원을 제시한 바 있다. |
| <현대차투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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