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[투데이리포트]동부화재, "폭발적인 손해율 개…" 매수-하나금융투자
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| 하나금융투자에서 1일 동부화재(005830)에 대해 "폭발적인 손해율 개선에 따른 이익 레벨업"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 91,000원으로 내놓았다. 하나금융투자 오진원 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 91,000원은 직전에 발표된 목표가 84,000원 대비 8.3% 상향조정 된 것이고, 목표주가의 추이를 살펴보면 정체구간을 한동안 보낸 후에 최근 2회 연속 목표가가 높아졌고 또한 목표가의 상승폭도 더욱 커진 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 13.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 하나금융투자에서 동부화재(005830)에 대해 "전년 대비 실적 대폭 증가의 핵심요인은 역시나 손해율로 전년 동기 대비 3.4%p, 전분기 대비 0.6%p 개선되었다. 예상되었던 자동차보험 호조뿐 만 아니라, 일반보험 손해율과 장기위험 손해율도 각각 8.9%p 개선된 63.7%와 81.4%를 기록했다"라고 분석했다. 또한 하나금융투자에서 "올해 순익은 6천억원대를 무난히 상회한 6,504억원(YoY +38.3%)을 예상한다. 순익 추가 개선의 핵심은 가이던스 손해율 대비 1.6%p나 추가 개선된 경과손해율로 장기위험, 일반, 자동차 전 보종에서 가이던스를 상회하는 개선세가 확인되고 있다"라고 밝혔다. 한편 "‘17년 ROE 15.3%를 Peak로 ‘18년 ‘19년 ROE 하락은 불가피하나 ‘18년에도 13.1%로 역사적으로 높은 수준의 ROE를 유지한다는 점에서 여전히 매력적인 투자 대상으로 보인다. 순익 급증으로 배당성향 20%대를 가정하더라도 현 주가 대비 배당수익률은 2.7%대가 추정되어 이 또한 주가 하방경직성을 지지할 요인"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 84,000원이 고점으로, 반대로 80,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 91,000수준으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(하향) |
| 목표주가 | 89,877 | 98,000 | 75,400 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 하나금융투자에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 91,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 메리츠종금증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 98,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한화투자증권에서 투자의견 'HOLD(하향)'에 목표주가 75,400원을 제시한 바 있다. |
| <하나금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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